Пошук активів боржника (зокрема нематеріальних)

Пошук майна боржника

У справі про порушення процедури банкрутства надзвичайно важлива оперативність, інакше шанси виграти час буде вичерпано на всі 100% – навіть добросовісним позичальником, який став неплатоспроможним не з власної вини. Що вже казати про дії численних у кредитній сфері шахраїв, які практикують свідомі та блискуче сплановані заходи, спрямовані на проведення фіктивного банкрутства з метою уникнути сплати боргу, або спроби приховати наявні активи. Щоб зрештою мати хоч щось, кредитору слід негайно ініціювати процедуру банкрутства для отримання контролю над компанією.

Оскільки в переважній більшості випадків за боржником стоять доволі досвідчені юристи, висока ймовірність виведення й пошук активів – змінивши власника майна, іноді по кілька разів, боржнику часто вдається уникнути відповідальності, адже принцип добросовісного набуття застави не дозволить Вам повернути кредит. Не дозволяйте скористатися строком давності та просто фактором часу, що зменшує вартість чужих активів – звертайтеся вчасно  до нашої юридичної компанії "Банкрут - Розшук активів боржника"! Ми гарантуємо Вам не лише їх арешт, а й пошук у разі неочевидності їх наявності та документального приховування.

У межах цієї послуги з пошуку Ви можете розраховувати на:

•  пошук боржника, зокрема з'ясування фактів зміни його особистих даних;
•  визначення місця проживання;
•  опитування та наведення довідок – у межах закону;
•  дослідження наявних і пошук нових документів;
•  пошук і перевірка фінансової звітності;
•  представництво інтересів у суді та на стадії виконавчого провадження;
•  забезпечення позову, накладення арешту на майно та заборона здійснення будь-яких  дій з ним – комплекс послуг оцінювача та арбітражного керуючого;
•  консультації з питань злиття та поглинання у процесі банкрутства й альтернативної ліквідації бізнесу.

Дуже часто навіть в ідеально проведеній з формального боку процедурі банкрутства, на превеликий жаль кредиторів, виявляється, що майно та кошти, які викликали стільки запеклих суперечок і райдужних надій,  таємничим чином випарувалися. Ще прикріша та ситуація, коли за зобов'язаннями боржника, знову-таки – з формально легальних підстав – відповідальність несуть треті особи.  На жаль, без висококваліфікованих юристів у питаннях власності розібратися непросто, і цим недобросовісні позичальники користуються вельми активно.

Пошук активів боржника

З іншого боку, розшукуючи активи, які боржник зі зрозумілих причин намагається увести в тінь, продавши або в інший спосіб переклавши відповідальність за зобов'язаннями на підставну – фізичну чи юридичну – особу, кредитору не варто забувати про важливість строків і з іншої причини. Адже немає сенсу вимагати сплати від підприємства, що перебуває на межі розорення, нараховуючи йому штрафні санкції до безкінечності, тоді як воно має величезні борги із виплати зарплати власним працівникам. Значно ефективніше й розсудливіше, навіть не кажучи – гуманніше, відшукати вирішення спірних ситуацій за столом переговорів, не доводячи справу до суду, і пошук у судовому порядку не знадобиться.

ЗУ «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» від 14.05.1992 р. № 2343-XII надає керуючому санацією право відмовитися від кредитного договору, і з певного моменту він припиняє свою дію. Ідеться завжди має про баланс інтересів кредиторів з одного боку та перспективи компанії і її колективу, можливість збереження податкових надходжень — з іншого.

Водночас за наявності мінімальних сумнівів у чесності боржника та підозри його в організації фіктивного банкрутства кредитор зобов'язаний узяти найактивнішу участь у призначенні розпорядника майна та порушенні кримінальних проваджень за фактами шахрайства, підроблення документів, розкрадань та ін. подібних дій, які, як правило, супроводжують цю схему в тій чи іншій мірі та формі.

Пошук активів боржника в Україні та за кордоном

На жаль, у нашій країні навіть на кредитній сфері даються взнаки такі основоположні для правової свідомості населення моменти, як глобальний нігілізм, неповага до приватної власності та особистого життя загалом, адміністративний тиск з боку держави. Саме тому можливі й невиправдана впевненість банків у своїй правоті та вседозволеності у взаєминах з боржниками, і нехтування останніми зобов'язаннями зі сплати кредиту, і тим більше – спроби обману та силові методи, зокрема, у діях колекторських структур, які в принципі не регулюються на рівні законодавства.

Пошук активів боржників, які ухиляються від сплати кредитних зобов'язань, та їхніх активів, у нас перебуває в зародковому стані й водночас має заздалегідь напівкримінальний характер, оскільки на ділі немислимий без залучення всіляких детективних агентств та інсайдерів. Але навіть служби великих банків, які мають можливості для створення й використання обширних інформаційних баз таких позичальників, часто-густо при пошуку прихованих активів не можуть довести зв'язок між ними та реальним боржником. Останні події в країні на урядовому рівні ще раз переконують у наявності тіньових корупційних схем між олігархічними кланами та державним апаратом, що принципово й відверто негативно впливає на пошук активів.

У світовій же практиці пошук захисту власності, процедури такого пошуку врегульовані належно. Зокрема, в англійському праві щодо майна банкрута запроваджується зовнішнє управління, а суд має право видавати ордер на цивільний обшук, що дозволяє юристам банку увійти до приміщення та вилучити все, що може вважатися доказом. Якщо особа відмовляється впустити юристів, це тягне відповідальність аж до дворічного ув'язнення, причому участь поліції в обшуку не передбачена. Очевидно, що дієвим інструментом для стабілізації ситуації на кредитному ринку в наших реаліях, окрім стабілізації економіки, може стати лише якісна зміна законодавства, а не просто тимчасове «згладжування гострих кутів», неминучих у відносинах боржника й кредитора в принципі.   

Ми ж, зі свого боку, пропонуємо Вам для захисту своїх прав і гарантії відшкодування збитків провести якісний збір відомостей про боржника та його майно, а саме:

• щодо прав на нерухомість і транспортні засоби;
• про наявність корпоративних прав, активів;
• рахунків і вкладів у банках та інших кредитних організаціях.

Одним із головних плюсів звернення до нашої юридичної компанії є пошук активів і забезпечення можливості досудового стягнення, що суттєво скорочує строки повернення заборгованості та економить кошти. Вам не доведеться витрачати свій час і нерви на неприємне, як правило, спілкування з боржником і не лише. Пам'ятайте, що будь-які дії з незаконного (інсайдерського, аматорського, непрофесійного) розшуку можуть призвести до неприємних наслідків для Вас же, аж до кримінальної відповідальності.

Послуги з пошуку активів

До того ж пошук активів передбачає володіння доволі вузькопрофільною інформацією, не доступною – передусім для адекватного розуміння – не юристам. Наші фахівці за потреби подадуть позовну заяву про витребування майна з чужого незаконного володіння, вимагатимуть від недобросовісного власника повернення або відшкодування всіх доходів, отриманих за весь час володіння, а в разі судового розгляду - представлять Ваші інтереси, вживши заходів у вигляді накладення арешту на майно, що є предметом спору, заборони  вчиняти  з ним дії як боржнику, так і іншим особам, та ін.